2025 연봉 실수령액표 총정리 - 연봉 3천부터 1억까지! 월급 실수령액 확인

 

연봉 실수령액이란 무엇인가?

연봉과 실수령액의 차이

연봉은 회사와 근로자가 약정한 총 지급액을 의미하지만, 실수령액은 세금 및 4대 보험 공제 후 실제 입금되는 금액입니다. 같은 연봉이라도 실수령액은 개인별로 다를 수 있으며, 특히 부양가족 수, 비과세 수당, 공제 항목 등에 따라 차이가 큽니다.

공제되는 세금 항목

2025년에도 실수령액에 영향을 주는 주요 공제 항목은 다음과 같습니다:

• 국민연금: 월 소득의 4.5%
• 건강보험료 + 장기요양보험료: 건강보험 3.545%, 장기요양보험료 12.81% 추가 부과
• 고용보험료: 0.9%
• 소득세 + 지방소득세: 과세표준에 따라 누진세율 적용

 

 

 

2025년 기준 주요 세금 공제 항목

국민연금 공제율

• 2025년에도 월 급여의 9% 중 4.5%를 근로자 부담 (나머지 4.5%는 회사 부담)
• 국민연금 상한액: 월 573만원 기준 → 최대 약 25.8만원까지 공제 가능

건강보험 + 장기요양보험료

• 건강보험: 3.545%
• 장기요양: 건강보험료의 12.81% 추가 부과
  예: 월급 400만원 기준 → 건강보험료 약 14.2만원 + 장기요양 약 1.8만원

고용보험료

• 월 소득의 0.9% 공제
  예: 월급 300만원 기준 → 고용보험 약 2.7만원

소득세와 지방소득세

• 소득세는 과세표준에 따라 누진 적용
• 지방소득세는 소득세의 10% 추가

예: 소득세 10만원일 경우 → 지방소득세는 1만원

 

 

 

 

연봉별 실 수령액 계산 방법

월 급여 기준 공제 방식

실수령액은 기본급여에서 위의 4대 보험 및 세금을 공제하여 계산합니다.
기본 공식:

실수령액 = 월급 – (국민연금 + 건강보험 + 장기요양 + 고용보험 + 소득세 + 지방소득세)

연간 공제 총액 계산법

연간 공제 금액을 계산하려면 월별 공제 총액을 12개월 곱해서 확인합니다.
연봉과 공제액 간 차이가 실제 연간 실수령액이 됩니다.

 

 

 

 

2025 연봉 실수령액표 (예상치)

아래는 2025년 세율 기준으로 산정한 예상 실수령액표입니다. (비과세 수당 제외, 1인 근로자 기준)

연봉	월 실수령액 (세후)	연간 공제액
30,000,000	약 2,220,000원	약 3,360,000원
40,000,000	약 2,890,000원	약 4,320,000원
50,000,000	약 3,560,000원	약 5,280,000원
60,000,000	약 4,150,000원	약 6,600,000원
70,000,000	약 4,750,000원	약 7,800,000원
80,000,000	약 5,330,000원	약 8,960,000원
100,000,000	약 6,450,000원	약 12,600,000원

※ 부양가족 수, 소득공제 항목, 식대·자녀수당 등 비과세 포함 시 달라질 수 있음

 

연봉	월급	국민연금	건강보험	장기요양보험	고용보험	소득세	지방소득세	총 공제액	실수령액
25,000,000	2,083,333	93,750	73,854	9,564	18,750	22,000	2,209	220,217	1,863,116
26,000,000	2,166,667	97,500	76,808	9,947	19,500	24,660	2,466	230,881	1,935,786
27,000,000	2,250,000	101,250	79,763	10,329	20,250	27,560	2,756	241,908	2,008,092
28,000,000	2,333,333	105,000	82,717	10,712	21,000	30,130	3,013	252,571	2,080,762
29,000,000	2,416,667	108,750	85,671	11,094	21,750	32,700	3,270	263,235	2,153,431
30,000,000	2,500,000	112,500	88,625	11,477	22,500	35,600	3,560	274,262	2,225,738
31,000,000	2,583,333	116,250	91,579	11,860	23,250	38,340	3,834	285,113	2,298,221
32,000,000	2,666,667	120,000	94,533	12,242	24,000	44,820	4,482	300,077	2,366,589
33,000,000	2,750,000	123,750	97,488	12,625	24,750	52,530	5,253	316,395	2,433,605
34,000,000	2,833,333	127,500	100,442	13,007	25,500	59,370	5,937	334,756	2,501,577
35,000,000	2,916,667	131,250	103,396	13,390	26,250	66,220	6,622	347,128	2,569,539
36,000,000	3,000,000	135,000	106,350	13,772	27,000	74,350	7,435	363,907	2,636,093
37,000,000	3,083,333	138,750	109,304	14,155	27,750	81,190	8,119	379,268	2,704,065
38,000,000	3,166,667	142,500	112,258	14,537	28,500	88,000	8,800	394,640	2,772,027
39,000,000	3,250,000	146,250	115,213	14,920	29,250	95,430	9,543	410,606	2,839,394
40,000,000	3,333,333	150,000	118,167	15,303	30,000	105,210	10,521	429,200	2,904,133
41,000,000	3,416,667	153,750	121,121	15,685	30,750	114,990	11,499	447,795	2,968,872
42,000,000	3,500,000	157,500	124,075	16,068	31,500	127,220	12,722	469,085	3,030,915
43,000,000	3,583,333	161,250	127,029	16,450	32,250	137,000	13,700	487,679	3,095,654
44,000,000	3,666,667	165,000	129,983	16,833	33,000	146,780	14,678	506,274	3,160,392
45,000,000	3,750,000	168,750	132,938	17,215	33,750	156,560	15,656	524,869	3,225,131
46,000,000	3,833,333	172,500	135,892	17,598	34,500	167,730	17,193	549,613	3,283,721
47,000,000	3,916,667	176,250	138,846	17,981	35,250	182,610	18,261	569,197	3,347,469
48,000,000	4,000,000	180,000	141,800	18,363	36,000	194,880	19,488	589,531	3,410,469
49,000,000	4,083,333	183,750	144,754	18,746	36,750	206,740	20,674	611,034	3,472,298
50,000,000	4,166,667	187,500	147,708	19,128	37,500	217,320	21,732	630,889	3,535,778

 

 

 

연봉 실수령액 계산기 사용법

• 고용노동부 ‘퇴직금 및 급여 계산기’
• 사람인 연봉계산기 바로가기
• 삼쩜삼 세금 계산기
• 브런치/직방 등 실수령액 시뮬레이터

 

 

연봉 실수령액 관련 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 연봉에서 실제로 얼마나 받나요?

A. 세금 및 4대 보험을 제외하면 약 78~85% 수준의 실수령액을 받게 됩니다.

Q2. 4대 보험 미가입자는 실수령액이 늘어나나요?

A. 네, 월 실수령액은 늘지만 퇴직금, 실업급여 등 혜택이 줄어들 수 있습니다.

Q3. 연봉 5천이면 월 실수령은?

A. 약 356만 원 전후입니다. 부양가족 수나 비과세 항목에 따라 달라집니다.

Q4. 소득공제는 어떻게 반영되나요?

A. 연말정산 시 인적공제, 보험료공제 등을 통해 세금 환급 또는 추가 납부가 결정됩니다.

Q5. 퇴직금 포함 연봉이면 계산은?

A. 연봉의 1/13을 퇴직금으로 분리해야 정확한 실수령액 계산이 가능합니다.

Q6. 실수령액 높이려면 어떻게 해야 하나요?

A. 비과세 수당 활용, 인적공제 확대, 연금저축 등 절세 상품 활용이 효과적입니다.

 

 

외부 참고 링크:
🔗 국세청 연봉 계산기
🔗 고용노동부 급여 계산기